IA Y POWER BI EN ACCIÓN

Del Excel al dashboard: analiza con IA y presenta como un profesional

Prompts de analista DAX esencial Insignia al completar
Analogía: La IA es tu pasante brillante pero recién llegado: rapidísimo, incansable… y capaz de inventar datos con total seguridad si no lo supervisas. Power BI es tu sala de juntas: convierte tus tablas en gráficos que un directorio entiende en 30 segundos. Tú sigues siendo el analista senior: la IA propone, Power BI muestra, tú firmas.

🎯 ¿Qué aprenderás?

  • Escribir prompts efectivos para analizar EEFF con IA (y verificar sus respuestas)
  • Armar el modelo de datos y las medidas DAX esenciales de un dashboard financiero
  • Seguir el flujo guiado: de Excel a un dashboard de KPIs con semáforos
  • Aplicar reglas de seguridad: confidencialidad, validación humana y ética

Panel 1: IA como Asistente del Analista

💬 La fórmula de un buen prompt financiero

Rol + Datos + Tarea + Formato + Contexto. Ejemplo: "Actúa como analista financiero senior. Con estos EEFF 2020–2024 de una empresa boliviana de alimentos [pegar tabla], calcula CAGR, márgenes y D/P por año, identifica 3 riesgos 🔴 y redacta un diagnóstico en 4 frases. Usa bolivianos y menciona IUE 25% donde aplique."

✅ Qué SÍ pedirle

  • Primer borrador del informe, del resumen ejecutivo o de la lista de riesgos.
  • Explicaciones didácticas ("explícame el GAF como si tuviera 15 años").
  • Revisión de tu propio análisis ("¿qué estoy pasando por alto en estos ratios?").
  • Código DAX, fórmulas de Excel o scripts para automatizar (Módulo 31).

⛔ Qué NO pedirle (ni creerle sin verificar)

  • Cifras "de memoria" (tasas, benchmarks, normas): alucina con seguridad. Todo número que dé la IA se verifica contra BBV, ASFI o tus EEFF.
  • El veredicto final sin tu revisión: la IA no conoce el contrabando de tu rubro ni que tu cliente principal está por quebrar.
  • Subir EEFF reales con datos sensibles a servicios públicos (ver Panel 4).

Panel 2: Power BI — Modelo y DAX Esencial

🧱 El modelo mínimo (3 tablas)

  • Hechos: una fila por cuenta-año (Cuenta, Año, Monto). Sale directo de tu Power Query del Módulo 31.
  • Cuentas: catálogo (Código, Nombre, Tipo: Activo/Pasivo/Resultado).
  • Calendario: tabla de años/períodos para inteligencia de tiempo (imprescindible para comparar vs año anterior).

📐 4 medidas DAX que resuelven el 80%

Ventas = CALCULATE(SUM(Hechos[Monto]), Cuentas[Tipo]="Ventas") Margen Neto = DIVIDE([Utilidad Neta], [Ventas]) Ventas Año Ant = CALCULATE([Ventas], SAMEPERIODLASTYEAR(Calendario[Fecha])) Var % Ventas = DIVIDE([Ventas] - [Ventas Año Ant], [Ventas Año Ant])

DIVIDE evita los errores de división entre cero; CALCULATE cambia el contexto (filtra por tipo de cuenta); SAMEPERIODLASTYEAR habilita las comparaciones interanuales de tus tendencias (Módulo 29).

Panel 3: Flujo Guiado — De Excel al Dashboard en 5 Pasos

Paso 1 — Preparar: tabla de hechos limpia desde Power Query (Módulo 31): Cuenta | Año | Monto, 5 años.
Paso 2 — Modelar: importar a Power BI Desktop (gratuito), relacionar Hechos→Cuentas y Hechos→Calendario.
Paso 3 — Medir: crear las 4 medidas DAX del Panel 2 + tus ratios (liquidez, D/P, ROE, cobertura).
Paso 4 — Visualizar: una página, 6 objetos: tarjetas KPI (ROE, margen, D/P) con semáforo · gráfico de líneas (tendencia 5 años) · barras (vs sector) · matriz de riesgos · tabla de EEFF · segmentador de año.
Paso 5 — Contar la historia: publica, programa actualización mensual y presenta con la plantilla de 4 frases (Módulo 29): tendencia + sector + riesgo + veredicto.
Regla de diseño: si el directorio no entiende el dashboard en 30 segundos, sobran objetos. Un KPI por tarjeta, un mensaje por gráfico, semáforo en todo lo crítico.

Panel 4: Seguridad, Privacidad y Ética

🔒 Tres reglas innegociables

  • Confidencialidad: anonimiza antes de subir a una IA pública (Empresa "X", cifras en miles, sin NIT ni nombres). Para datos reales de clientes, usa herramientas con contrato de privacidad o modelos locales.
  • Validación humana: recalcula una muestra de cada resultado de la IA (un CAGR, un ratio). Si la muestra falla, se descarta todo el lote.
  • Transparencia: en tu informe, declara qué partes apoyó la IA y qué verificaste tú. La responsabilidad profesional es tuya: la firma es tu matrícula, no la del chatbot.

Simulación: Generador de Prompts del Analista

Elige el objetivo, el foco y el período. El generador arma un prompt profesional listo para copiar y pegar en tu IA favorita.


Quiz: IA y Power BI

Responde las 5 preguntas. Necesitas al menos 4 correctas para ganar la insignia.

1. ¿Cuál es el mejor uso de la IA para un analista financiero?

Que audite los EEFF sin que nadie los revise
Generar un primer borrador y verificar cada cifra contra fuentes reales
Reemplazar los estados financieros oficiales
Publicar su respuesta sin leerla

2. ¿Para qué sirve DAX en Power BI?

Para diseñar logos del reporte
Para conectar la impresora
Para crear medidas y cálculos (ratios, variaciones, acumulados)
Para instalar Excel

3. ¿Qué visual es ideal para mostrar una tendencia de 5 años?

Gráfico de torta en 3D
Gráfico de líneas o de área
Tabla sin formato
Un solo velocímetro

4. ¿Para qué se usa SAMEPERIODLASTYEAR en DAX?

Para comparar contra el mismo período del año anterior
Para sumar toda la tabla
Para borrar datos duplicados
Para cambiar los colores del gráfico

5. ¿Cuál es el principal riesgo de usar IA con EEFF reales?

Que responda muy rápido
Filtrar datos confidenciales a servicios externos sin control
Que use demasiados decimales
Que responda en inglés

📌 Resumen del módulo

Fuentes verificables

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